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ドルコスト平均法で得られる利益と「平均取得単価」の関係性

ドルコスト平均法で得られる利益と「平均取得単価」の関係性

オフショア(税金がかからない地域)の資産運用には、ドルコスト平均法が使われています。ドルコスト平均法とは、「毎回、一定の金額を投資する方法」のことです。この方法を用いることによって、資産を爆発的に増やすことができます。

 

ドルコスト平均法では、「平均取得単価がいくらか」が重要になります。平均取得単価が低ければ低いほど、大きな利益を得ることができるからです。

 

そこで今回は、「ドルコスト平均法の概要」と「平均取得単価の重要性」について解説していきます。「ドルコスト平均法とはどのような資産形成法であるのか」や「なぜ平均取得単価が低いほど利益が大きくなるのか」などをしっかりと理解しましょう。

 

ドルコスト平均法の具体例
今回は具体例として、「ドルコスト平均法を用いて株式投資をする場合」を紹介していきます。
・1株あたりの株価:5万円 ※株価は常に変動するものとします。株価の推移は下記の通りです。
・毎月の投資額:5万円
・株の購入期間:6ヶ月間 ※今回は7ヶ月目にすべての株を売却します

 

株価
1ヶ月目……5万円(5万円で1株購入できる)
2ヶ月目……1万円(5万円で5株購入できる)
3ヶ月目……5万円
4ヶ月目……1万円
5ヶ月目……5万円
6ヶ月目……1万円
7ヶ月目……3万円 → このタイミングで売却する

 

ドルコスト平均法で得られる利益と「平均取得単価」の関係性

 

1ヶ月目の株価は5万円なので、1株を購入することができました。2ヶ月目の株価は1万円に下がったので、5株を購入することができました。3ヶ月目の株価は、また5万円に戻ったので、1株購入することができました。

 

今回のケースでは、6ヶ月間で合計18株を買うことができました。株の購入に使った金額は、合計で30万円です。

 

7ヶ月目にすべての株を売ります。そのときの株価は3万円です。一見すると、「5万円と1万円の中間の金額である3万円」の株価で売ったので、利益はないように思えます。

 

しかし、計算すると、「3万円×18株=54万円」になります。つまり、30万円を使い、24万円の利益を得たことになります。

 

これが、ドルコスト平均法です。株価が1万円のときにたくさんの株を購入することができたため、利益を残すことができました。株価と保有している株数を計算すれば、どのタイミングで売却すれば利益を得ることができるのかは簡単に分かります。

 

それではなぜ、ちょうど中間の金額で株を売却しても、利益を得ることができたのでしょうか? この理由には、「平均取得単価」が関係しています。

 

「平均取得単価」が低いほど、大きな利益を得ることができる
ドルコスト平均法を活用する場合は、「平均取得単価」を考えることが重要になります。

 

上記の例では、30万円を使い、18株を買うことができました。1株あたりの平均取得単価は、「30万円÷18株=1.66万円」です。

 

ドルコスト平均法で得られる利益と「平均取得単価」の関係性

 

株価が1万円のときにたくさんの株を購入できたため、平均取得単価がこれほどまでに下がったのです。

 

平均取得単価が1.66万円なので、株価が2万円のときに売っても利益を得ることができます。前述のとおり、株価が3万円となれば、合計で24万円もの利益を得ることができるのです。

 

以上のように、ドルコスト平均法では「いかに平均取得単価を下げられるか」が重要になります。

 

ドルコスト平均法(毎回、一定の金額を投資する方法)であれば、商品の価格が下がるほど平均取得単価も下がります。そして価格が再び上昇したときに商品を売却することにより、大きな利益を得ることができるのです。

 

オフショアの金融機関は、ドルコスト平均法を活用してお客様の資産を増やしています。未来を知ることはできないので、平均取得単価がどれくらいになるのかは、実際にドルコスト平均法で運用してみないと分かりません。

 

ただ、世界経済の成長と共に、長期的に価値が上がっていく商品が多いのが現状です。そうなると、結果的に平均取得単価が低くなったということはよくあります。そのため、オフショアの金融商品はほとんどのケースで価値が上がっていくのです。

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